元大高股息龍頭基金發出大紅包！年化配息率18.5%！年終配+月月配，領得開心、但績效在同類型卻是末段班，除息後淨值回到13個月前，值得進場？【股票配息基金】-聚視頻-金融知識視頻資訊
國內規模最大的台股基金，
元大台灣高股息優質龍頭基金，
1/4悄悄配息了，
一次完成年終配以及月配，
換算年化配息率高達18.5%?，
淨值瞬間少掉一大半，
配息這麼高，
含息績效也跟著高嗎？
元大這檔基金，
是我股票配息型基金布局中的其中一檔，
從2021年2月就開始買進，
原本是定期定額，
後來改用不定期定額的方式進場，
如今歷經一年的觀察期，
我長期持有的策略隨著評估後，
也跟著調整。
後續的個人操作策略，
都在影片中喔，
分享給大家~
基富通若還沒開戶的想開戶，
可以填入我的推薦碼「JBWC7026」，
填了有什麼好處呢？就是我跟你，
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?影片中資料來源：
基富通、MoneyDJ理財網、元大投信、鉅亨網等~
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棒友們！關於還在募集的，
或是剛上市未經過時間考驗的標的，
提醒大家都必須親自了解且研究，
若我確實曾持有或正在投資，
這些新標的得經過一段時間考驗後，
有確切的實作經驗，
才會進行分享~
影片中主要是學習投資與分析的心得分享，
本人絕無跟任何投資通路或廠商有任何利益關係，
內容僅供參考，請自行判斷市場風險並自負盈虧。
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元大高股息龍頭基金發出大紅包！年化配息率18.5%！年終配+月月配，領得開心、但績效在同類型卻是末段班，除息後淨值回到13個月前，值得進場？【股票配息基金】-聚視頻發布於2022-01-08 17:00:08
視頻播放長度09:12
視頻網址:https://www.youtube.com/watch?v=MxWUVoZxq0Q
拿本金配給自己
請問3:41的投資組合圖表是到哪裡找到的呢?
是先前官方釋出的宣傳內容，畢竟時間很久，不知道經理人的策略有無更新，公開資料也沒有最新版本，可以作為方向上的參考就好
他的年終配策略確實是以整年度資本利得都配出(基金說明書裡面有提到)，所以她算是台股基金中較有明確時機點買進的(就是每年年終配之後)
所以整年度若是負報酬，他年終配是可能不配的(過去10年台股有三年負報酬)，
從以上機制，績效會差是可以理解的，因為年終配導致所有資本利得被賣出，最好是全部都要再投入-不管是其他標的或是本基金(賣出所有資本利得意謂股市長期複利都沒了)
另外每年因為要配出資本利得，所以基金現金保留量也會相對較高(很少有台股基金現金保留量超過2%以上，這隻長期竟然保持現金5~10%左右)，這因素也會造成長期績效偏低
綜觀所述，我個人主觀想法這隻優點以及缺點
優點:
若習慣定期定額停利不停損的人，這隻等於每年自動停利，省去自動停利設停利點的困擾(我自己就有這困擾5%、10%、還是15%或20%呢)
雖然每月殖利率不高，但仍有每月配息以及收益平準金的機制(簡單來說月配息不會配本金)
缺點:
長期投資必須還是要把每年年終配在持續買回才有複利的效果
整年度若績效為負，年終配是有可能不配的，最好不要預設年終配一定會很好
現金占比過大，這一定會長期拖累基金績效，但這是要年終配必要之惡，相對國泰高股息因為半年就配一次，現金存量就不需要這麼高
另外我覺得拿這隻跟國泰高股息若只比較過去半年至一年可能不太適合(國泰高股息本身銀行股及傳產佔比較高，這半年銀行股真的比較會漲)，兩支產業持有落差太大，若可以兩隻都持有我覺應該是比較好的作法，